Uit recente gegevens van taxatiebedrijf Tinsa verzameld door idealista, blijkt dat nieuwbouwwoningen in Spanje gemiddeld 44% duurder zijn dan bestaande woningen. Deze prijsverschillen hebben directe gevolgen voor de betaalbaarheid van woningen en de financiële inspanningen die huishoudens moeten leveren om een huis te kunnen kopen.

Volgens het rapport van Tinsa bedraagt de gemiddelde prijs van een nieuwbouwwoning in Spanje 2617 euro per vierkante meter, terwijl een bestaande woning gemiddeld 1818 euro per vierkante meter kost. Dit betekent dat kopers voor een nieuwbouwwoning aanzienlijk meer betalen dan voor een bestaande woning van vergelijkbare grootte.

Het prijsverschil tussen nieuwbouw en bestaande woningen varieert sterk per regio. In de regio Madrid is het verschil het grootst, met nieuwbouwwoningen die gemiddeld 63% duurder zijn dan bestaande woningen. In Catalonië is het verschil 58%, terwijl in Andalusië en de Valencia regio de verschillen respectievelijk 38% en 36% bedragen.

Het rapport benadrukt ook de toenemende financiële inspanning die huishoudens moeten leveren om een woning te kunnen kopen. De zogenaamde ‘koopinspanning’, oftewel het percentage van het bruto-inkomen dat een huishouden moet besteden aan de hypotheeklasten, is gestegen tot bijna 50%. Dit betekent dat huishoudens gemiddeld de helft van hun inkomen moeten reserveren om aan hun hypotheekverplichtingen te voldoen.

De combinatie van hogere prijzen voor nieuwbouwwoningen en een stijgende koopinspanning heeft diverse gevolgen voor de Spaanse woningmarkt. Veel huishoudens kunnen zich geen nieuwbouwwoning veroorloven en richten zich daarom op het segment van bestaande woningen, wat de vraag en mogelijk de prijzen in dat segment doet toenemen. Daarnaast kan de verminderde betaalbaarheid leiden tot een afname van het aantal woningtransacties, aangezien potentiële kopers besluiten hun aankoop uit te stellen of af te zien van een koopwoning.

Om woningen betaalbaarder te maken en de koopinspanning te verlagen, zijn er meerdere oplossingen mogelijk. Zo kan de bouw van goedkopere woningen worden gestimuleerd, zowel door de overheid als door bedrijven. Ook kunnen inkomens worden verhoogd door economische groei en loonstijgingen. Verder kunnen banken soepelere hypotheekvoorwaarden bieden of rentes verlagen om de maandelijkse lasten te verminderen.