De Spaanse belastingdienst heeft op social media opnieuw gewaarschuwd voor het verbod op contante betalingen van 1000 euro of meer in zakelijke transacties. Dit verbod, ingevoerd om belastingontduiking tegen te gaan, geldt ook als de betaling wordt opgesplitst.

Voor niet-residenten, zoals buitenlandse toeristen, geldt een limiet van 10.000 euro. Alle transacties boven deze grenzen moeten via traceerbare betaalmethoden plaatsvinden. Zowel betalers als ontvangers moeten bewijsstukken vijf jaar bewaren en op verzoek aan de belastingdienst kunnen overleggen.

Overtredingen worden bestraft met een boete van 25% van het overtollige bedrag, met kans op verlaging bij snelle betaling. Vanaf 2027 introduceert de EU een uniforme limiet van 10.000 euro, terwijl lidstaten strengere regels mogen hanteren.

Banken zijn verplicht ongebruikelijke stortingen of opnames boven 3000 euro te melden. Werkgevers moeten salarissen bij voorkeur per bankoverschrijving betalen; contante betalingen mogen niet hoger zijn dan 1000 euro en moeten goed worden gedocumenteerd.

Voor werkgevers is het belangrijk te weten dat salarissen bij voorkeur via bankoverschrijving worden betaald. Als contante betalingen worden gedaan, mogen ze niet hoger zijn dan 1000 euro. Ook moet de werkgever documentatie bijhouden en een ontvangstbewijs geven aan de werknemer. Niet-naleving kan leiden tot boetes en juridische gevolgen.

De Europese Unie reguleert contante betalingen met een EU-brede limiet van 10.000 euro voor commerciële transacties, die in 2027 ingaat. Lidstaten kunnen strengere nationale limieten instellen, zoals Spanje met de 1000 euro grens. Dit is bedoeld om financiële misdrijven te bestrijden en een uniforme standaard binnen de EU te creëren.