In Nederland en België verdien je veel meer dan in Spanje. In Nederland en België betaal je veel meer belasting dan in Spanje. In Nederland en België is het leven veel duurder dan in Spanje. Wat is waar en niet waar van deze stellingen? Volgens een nieuw rapport is België het land met de meeste belastingen, terwijl Nederland het meest voordelig is voor je portemonnee. En Spanje, hoe is dat met Spanje?

Iedereen die werkt, kijkt aan het einde van de maand reikhalzend uit naar de loonstrook. Maar wat je baas voor jou betaalt en wat er uiteindelijk op je bankrekening verschijnt, zijn twee heel verschillende bedragen. Het nieuwe rapport ‘Taxing Wages 2025‘ van de OESO (een club van 38 rijke landen) laat zien hoe groot dat verschil is in Spanje, Nederland en België.

Wat is de ‘belastingwig’?

In dit onderzoek praten deskundigen over de ‘belastingwig’. In gewone mensentaal is dit simpelweg het verschil tussen de totale loonkosten (wat de baas voor jou uitgeeft) en je nettoloon (wat jij in je zak steekt). Dit verschil bestaat uit inkomstenbelasting en de sociale premies die zowel de werknemer als de werkgever betalen.

De cijfers voor 2024 en 2025 laten grote verschillen zien tussen onze drie landen.

België: belastingkampioen

België staat al jaren eenzaam aan de top. Voor een alleenstaande met een gemiddeld loon is de belastingdruk 52,6 procent. Dit betekent dat van elke 100 euro die een werkgever uitgeeft, meer dan de helft direct naar de Belgische staat gaat. Je houdt dus minder dan de helft zelf over. België gebruikt dit geld voor een zeer uitgebreid zorgstelsel en sociale voorzieningen, maar het maakt werken wel erg duur.

Spanje: stiekeme lastenverhoging

In Spanje is er iets opvallends aan de hand: de belastingen stijgen sneller dan in veel andere landen. Voor een alleenstaande werknemer steeg de druk naar 41,4 procent in 2025.

Een groot probleem in Spanje is dat de belastingschijven niet worden aangepast aan de inflatie. Als je een kleine loonsverhoging krijgt om de duurdere boodschappen te betalen, kom je sneller in een hogere belastingschijf terecht. Hierdoor betaal je meer belasting, terwijl je eigenlijk niet rijker bent geworden. Ook zijn de sociale premies die de baas moet betalen in Spanje erg hoog: 23,4 procent tegenover een gemiddelde van 13,5 procent in andere rijke landen.

Nederland: redelijk gemiddeld, maar ingewikkeld

Nederland presteert op papier beter dan de andere twee, met een druk van 35,1 procent, dat komt bijna overeen met het gemiddelde van de andere landen. Echter, er is een probleem: het systeem werkt met kortingen en toeslagen die afhangen van je inkomen. Als je meer gaat verdienen, verliezen die kortingen snel hun waarde. Dit kan leiden tot het verlies van meer dan de helft van een extra verdiende euro, waardoor veel mensen in Nederland liever minder uren werken, omdat ze daar nauwelijks voordeel van hebben.

Wat als je kinderen hebt?

Landen proberen gezinnen te ondersteunen met belastingvoordelen. België is het meest voordelig: een echtpaar met twee kinderen en één werkende partner betaalt 37,0 procent belasting, wat meer dan 15 procent minder is dan een alleenstaande. In Spanje en Nederland zijn de voordelen voor gezinnen kleiner. In Spanje betaalt een gezin 36,8 procent belasting (een korting van 4,6 procent) en in Nederland is het belastingtarief 27,2 procent.