Wist je dat contante betalingen boven duizend euro verboden zijn in Spanje?

De Spaanse belastingautoriteiten geven regelmatig waarschuwingen via sociale media over het verbod op contante betalingen van 1.000 euro of meer in zakelijke transacties. Dit verbod, dat in 2021 is ingesteld om belastingontwijking te bestrijden, geldt eveneens wanneer de betaling wordt verdeeld in meerdere delen. Overigens gold voor 2021 nog een limiet van 2.500 euro.

Voor niet-residenten, zoals buitenlandse toeristen, is er een limiet van 10.000 euro. Alle transacties die deze bedragen overschrijden, moeten via traceerbare betaalmethoden worden uitgevoerd. Zowel de betalers als de ontvangers zijn verplicht om bewijsstukken vijf jaar te bewaren en deze op verzoek aan de Belastingdienst te kunnen tonen.

Overtredingen worden bestraft met een boete van 25 procent op het te veel betaalde bedrag, waarbij er mogelijkheden zijn voor korting bij tijdige betaling. Bovendien vormen betalingen tussen particulieren die boven de 1.000 euro uitkomen geen probleem; sterker nog, onderling tussen particulieren gelden er geen limieten.

Banken moeten ongebruikelijke stortingen of opnames van meer dan 3.000 euro melden. Werkgevers dienen er de voorkeur aan te geven om salarissen via bankoverschrijving te betalen; contante betalingen en pintransacties mogen niet hoger zijn dan 1.000 euro en moeten adequaat worden gedocumenteerd.

Het is voor werkgevers cruciaal om te beseffen dat salarissen bij voorkeur via bankoverschrijving moeten worden betaald. Contante betalingen mogen niet meer dan 1.000 euro bedragen. Daarnaast moet de werkgever zorgdragen voor een goede documentatie en een ontvangstbewijs verstrekken aan de werknemer. Het niet naleven van deze regels kan resulteren in boetes en juridische consequenties.

De Europese Unie stelt regels vast voor contante betalingen met een EU-brede limiet van 10.000 euro voor commerciële transacties, die in 2027 van kracht wordt. Lidstaten hebben de mogelijkheid om strengere nationale limieten te hanteren, zoals Spanje dat doet met een grens van 1.000 euro. Dit is gericht op het bestrijden van financiële misdrijven en het creëren van een uniforme standaard binnen de EU.