De nationale politie in Málaga heeft een grote vastgoedfraudezaak opgerold waarbij bijna 5 miljoen euro is verduisterd. Ongeveer 50 mensen trapten in een zogenaamd winstgevend investeringsproject dat hen een maandelijks rendement van 4 procent beloofde. In werkelijkheid bleek het om een Ponzi-constructie te gaan.
Een Ponzi-constructie is een frauduleuze vorm van investeren waarbij rendementen aan bestaande investeerders worden uitbetaald met geld van nieuwe investeerders, in plaats van met winst uit daadwerkelijke investeringen. Dit systeem houdt alleen stand zolang er voortdurend nieuw geld binnenkomt.
De fraude werd geleid door een man en een vrouw, die samenwerkten met twee fiscale adviseurs. Deze adviseurs organiseerden overtuigende presentaties in gehuurde kantoorruimtes om vertrouwen te wekken. Ze ontvingen daar geheime commissies voor, terwijl de investeerders in de waan werden gelaten dat hun geld in vastgoedprojecten werd gestoken.
Het onderzoek begon in 2023 onder de naam ‘Operatie Carnívoro’, nadat diverse slachtoffers aangifte deden. De politie ontdekte dat de investeringen volledig verzonnen waren en dat de beloofde rendementen simpelweg werden betaald met het geld van nieuwe investeerders. Zodra de instroom van nieuw kapitaal opdroogde, stortte het systeem in.
De twee hoofdverdachten zijn inmiddels gearresteerd en worden beschuldigd van ernstige fraude, witwassen, vervalsing van documenten en verduistering. Justitie heeft hun bezittingen bevroren in afwachting van verdere juridische stappen.
Opmerkelijk is dat onder de slachtoffers ook bankmedewerkers en financieel adviseurs zijn. Dit onderstreept hoe geloofwaardig en professioneel de fraude was opgezet. Zelfs ervaren financiële professionals lieten zich misleiden door het goed uitgewerkte plan.
De politie waarschuwt voor investeringsvoorstellen met opvallend hoge rendementen. Als iets te mooi klinkt om waar te zijn, is het dat meestal ook. Potentiële investeerders wordt aangeraden altijd te controleren of een investeringsmaatschappij geregistreerd en erkend is.